التعرف على أساسيات الاستثمار هو بوابة المستثمرين المبتدئين التى تمكنهم من استكشاف العديد من مبادئ الاستثمار, مع تحويل أهدافك المالية إلى واقع ملموس بتخطيط وفهم. لذلك في هذا المقال نوضح لكم أساسيات الاستثمار لكل مستثمر.
![]() |
أساسيات الاستثمار |
أساسيات الاستثمار: كل ما تحتاج فهمه قبل أن تبدأ
لا يمكن ان يقف حد علمك عن الاستثمار بانه وسيلة لكسب المال فقط, بينما في الحقيقة يعتبر الاستثمار أداة تساعدك على تحقيق أهدافك المالية.
لكل مبتديء يريد ان يدخل الي عالم الاستثمار, عليه التعرف والسعي نحو المعرفة المتعمقة في تلك الاساسيات المالية التي سوف نذكرها لكم في هذا الموضوع, وتلك الخطوة هامه لكي يتكون في ذهنك حصيلة من المعلومات عن الاستثمار واجراء بحوث محددة حول اهدافك المالية.
- الاستثمار ماذا يعني؟
ببساطة ان تستثمر المال بحكمة, وبشكل منظم قائم علي الدراسة والتحليل, حتى تتمكن من جني المزيد من المال. فالاستثمارات هي عملية مالية تبدأ من تخصيص المال في أصول أو مشاريع ويكون الهدف تحقيق عائد مالي في المستقبل.
للعديد من المستثمرين يعد الاستثمار جزء ضروريًا من التخطيط المالي الشخصي - يمكنك الاطلاع علي تعريف الاستثمار واهميته.
- تنوع الاستثمارات
قد تتنوع أشكال الاستثمار باختلاف رغبة وهدف كل مستثمر بغرض جنى فوائد مستقبلية, سواء كان من خلال الاستثمار في الأسهم اوالسندات إلى العقارات الي الاستثمار في الذهب الي صناديق الاستثمار - يمكنك الاطلاع علي انواع الاستثمارات.
اساسيات ومبادئ الاستثمار لتحقيق النجاح المالي
التعرف علي أساسيات الاستثمار خطوة حاسمة تشكل فارق كبير في نجاح استثماراتك, وعليك ان تتبني البحث في تلك الامور التالية:
- تحديد الأهداف التي ترغب بتحقيقها بوضوح
كل شخص لديه فكرة مختلفة عن معنى المال بالنسبة له. بحيث تمكنك وجود خطة مالية في مساعدتك الي الوصول إلى الغرض الذي تريده من أموالك.
يجب أن تضع في خطتك المالية أي استثمارات حالية متوافقة مع قدراتك المالية, ومعرفتك بالأسواق المالية, ومدى تحملك للمخاطرة, ومقدار ما تخطط لاستثماره, وأهدافك الاستثمارية الشاملة بشكل عام.
- تحديد هدفك من الاستثمار قد تتطلب منك تدوين ما تريد تحقيقه ومتى, عليك تخصيص بعض الوقت لتوضيح ذلك الامر.
عليك ان تبدأ في تخصيص بعض الوقت لتحديد أهدافك الاستثمارية, انظر إلى الصورة الكبيرة. كيف ترى نفسك في المستقبل؟ حدد أهدافك المالية من خلال تدوين ما تريد تحقيقه ومتى.
- فهم مخاطر المرتبطة بالاستثمار
لفهم هويتك كمستثمر يجب ان تعرف مقدار المخاطرة التي باستطاعتك تحملها, فكل استثمار ينطوي على قدر معين من المخاطرة.
فكلما زاد العائد المحتمل من الاستثمار زادت المخاطرة. ولا يوجد شيء اسمه استثمار خالٍ من المخاطر وذو عائد مرتفع.
لذا إذن كنت تريد عوائد أعلى علي استثماراتك التي تنوي الدخول اليها, فعليك أن تكون مستعدًا لتحمل المخاطر المرتبطة بها وفهمها بشكل عميق هذا ضمن اساسيات الاستثمار.
يعتمد ذلك على أختيارك وأستعدادك لمواجه الامر وتحمله بشكل مسؤل, عليك التفاضل بين الدخول في استثمارات لديها ميزة الاحتفاظ بأموالك آمنة وتعطيك عوائد أقل مثل السندات البنكية, فتح الحسابات التوفير المصرفية, أو السعي لتحقيق نمو أعلى مثل الاستثمار في الاسهم, أو الاصول المالية الاخري وبالتالي تزايد المخاطرة والقدرة علي تحملها.
- المرونة
المرونة وهي تعني قدرتك علي استراد اموالك عندما تحتاج اليها في اي وقت من استثماراتك. بحيث توجد انواع من الاستثمارات قد لا تلبي هذا الامر.
- فهم كيف تتفاعل مع تقلبات الأسواق, وان تدرك خطر انخفاض قيمة استثمارك, وكيف تستطيع التغلب علي ذلك.
إذا كان لديك أي ديون مستحقة الاداء فكيف تقوم بذلك؟ بحيث ان بعض انواع الاستثمارات قد تكون طويلة الاجل.
إذا كان لديك مصادر أخرى للدخل يمكنك الاعتماد عليها, وهذا هو اهمية تنويع مصادر دخلك.
- التعرف على عوائد الاستثمار
العائد على الاستثمارهو عملية حسابية توضح لك نسبه ربحك من المال (أو الخسارة) من استثمارك. وعادة ما يتم التعبير عن المبلغ كنسبة مئوية لكل عام - يمكنك الاطلاع علي تعريف العائد على الاستثمار (ROI) وكيف يتم احتسابه؟.
- تحديد الإطار الزمني للاستثمار الخاص بك
الإطار الزمني للاستثمار هو مدة الوقت التي تستثمر فيها. حيث توجد انواع من الاستثمارات تكون طويلة الاجل و قصيرة الاجل.
- تحديد استراتيجية الاستثمار
وضع استراتيجيتك الاستثمارية هو من اساسيات الاستثمار, فمن خلال تحديد أهدافك المالية بوضوح, وفهمك بالمخاطر المتعلقة بانواع بالاستثمار التي تنوي الدخول فيها, و تقيم العائد علي الاستثمار, مع تحديد افضل مدة الاستثمار سواء كان طويل الاجل او قصيرالاجل, كما ذكرنا سابقًا يمكنك تقييم وضعك واختيار انسب استثمار لك.
مع اختلاف ظروف كل شخص وتفاوت القدرات من المهم أن تتخذ الاختيار الصحيح المناسب معك. عليك التفكير في مراجعة استراتيجيتك من وقت لآخر.
ملاحظة هامة - قد تتقلب قيمة الاستثمار ذات التعرض الأعلى للأصول مثل الأسهم بشكل أكبر وقد تولد عوائد سلبية (خسارة الأموال) على مدى فترات أقصر. ومع ذلك, نتوقع أن تحقق عوائد أعلى على المدى الأطول مقارنة بالخيارات ذات المخاطر الأقل.
رحلة الاستثمار تحتاج إلى صبر وتخطيط, يمكننا القول ان كان يوجد مفتاح لتحقيق أهدافك المالية إذا تم بالطريقة الصحيحة فاهو الاستثمار.
مصادر المقال +
لقد تم كتابة هذا المقال بالاعتماد علي مصادر موثوقة - (منصة إدراك), والتي تقدم لك برنامج تعليمي متكامل حول مبادئ الاستثمار, وتعلم مهارات الاستثمار وإدارة المال. يمكنك زيارة الرابط التالي (منصة إدراك).
خلاصة المقال
قبل ما تبدأ أي نوع من الاستثمار, لازم يكون عندك خطة مالية واضحة. دائما اسأل نفسك واعمل علي استشارة الخبراء أو من لديهم خبرات في ذلك المجال: التخطيط الاستثمارى ده مش بس بيحميك من المخاطر غير المحسوبة, لكنه كمان بيساعدك تحدد الأدوات الاستثمارية المناسبة ليك. واعرف إن التنويع في استثماراتك بيقلل من الخسائر المحتملة وبيضمن استقرار أكتر لمحفظتك المالية.
لقد استعراضنا لكم مبادئ الاستثمار الرئيسية التي يجب أن يعرفها كل مستثمر مبتدىء.